New way to grow your art investment: Rent out your art collection / 出租品味

新一代的艺术爱好者越来越有投资理财的概念，买下心仪的艺术品除了供自己欣赏之外，还能作为投资工具，交由艺术品租赁公司出租给团体或个人，每年收取若干百分比的“租金” 。收购艺术品供租赁用途的买家，其实不需要很懂艺术或热爱艺术，艺术品租赁公司或顾问机构会提供艺术家的背景、作品风格、拍卖记录等资料，从而估计艺术家的市场潜能，并为投资者作出相对应的投资建议。

一般来说，艺术品需要三至七年时间才会赚钱，许多艺术投资者就利用这段等待升值的时间，将艺术品交给租赁公司代为管理，出租给有兴趣的个人或机构作为门面装饰，几年后作品升值了还能考虑是否要转手套现，然后继续收购其他艺术品。

《最早由政府主导》

艺术品租赁(art leasing)在亚洲还是很新鲜的概念，但在欧美地区其实流传已久，大多数是由政府主导，并以“艺术银行”(art bank)的形式经营。1972年，加拿大国家艺术委员会创建世界首家艺术银行——加拿大艺术银行，购买本国当代艺术家作品，再租借给各地的公司、机构、政府部门和办事处，除了赚钱之外也能推动本土艺术，这就是艺术品租赁公司的雏形。另一个艺术品租赁的成功范例是1980年成立的澳大利亚艺术银行，主要职能是收购本国艺术家及工艺品制作者的优秀作品，再出租给本国民众。

艺术银行大多是国家为了扶植本土原创艺术，以财政拨款为主购买年轻和未成名艺术家作品，然后租给政府部门等公共空间展示和宣传，待这些艺术家逐渐获得认可后，就能脱离艺术银行独立发展。现今的私人艺术品租赁公司同样是聚焦新进艺术家作品，因为他们的作品价格较低、升值空间大，符合投资原则。

随着艺术品租赁概念日渐成熟，一些商业画廊也采用同样的方式，由画廊与艺术经纪人为客户管理和出租艺术品，开展了艺术品租赁业务。一般上，画廊与经纪人会向投资者推荐一件或一组艺术品，投资者买下后，出售方再将这些作品租赁给有需要的机构。在这个过程中，画廊与经纪人会从租赁收入中扣除一小部分作为佣金，其余利润归投资者所有。

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《租金可观》

这类由商业画廊或艺术品租赁公司承接的艺术品租赁服务，回报率通常在每年5%至9%之间，租赁时间则视市场需求而定，最长期限不超过三年。租赁期结束后，投资人可将购买的艺术品取回自家收藏，或交由画廊或公司卖出，也可续签合同，继续通过租赁模式赚取利润。

以香港的艺术品租赁公司Arts Futures集团为例，出租价规定为买入艺术品价格的9%至10%，并以年租计算，6%是投资者的回报，其余为公司抽取的服务费。以一般投资者持有作品四至五年来计算，每年大约6%的回报称得上是稳定又可观的投资。

不过，艺术投资者艺术品不免担心，把艺术品租给了别人，是否谁因为疏于保护或因环境影响而受损？为保障艺术品的安全，租赁公司通常会把艺术品租给私人机构，如：律师楼、会计师楼、广告公司、公关公司等，通常是把艺术品掛在会议室，那些公众人流多的地方如酒吧和餐厅等，皆被排除在租户范围之外。

此外，租赁公司会为每件艺术品投保，受保时间由作品离开艺术家的工作室算起，并且从运送到存放的过程都交由专业公司处理。

《提升企业形象》

向艺术品租赁公司承租艺术品的客户大多为企业，如：投资银行、律师楼、广告公司等，目的是借由以艺术精品装饰办公场所来提升公司品牌形象和口碑。对这些机构来说，艺术品租赁的概念与时下盛行的花木租赁相似，只不过租回来的是更具独特价值和品味的艺术品。

此外，一些承租者也采取“先租后买”的方式，作为接触艺术品的第一步。根据保险集团的研究显示，20至30岁的艺术品买家当中，约四分之一是从网上购买生平第一件艺术品，大约82%的受访者认为“事先无法亲自鉴赏艺术作品”是网购的最大障碍。因此，艺术品租赁公司看准这种“检验真品”的心理，让客户以租赁方式与艺术品“朝夕相对”一段日子后，再决定是否买下。若租赁着最终选择买下，公司就会从要价中扣减已支付的租金。

艺术品租赁对于公司行号的好处很多，除了塑造和提升企业形象之外，还能配合公司定位与活动随时换租其他艺术品。如果一家公司斥资买下艺术品， 需要顾虑的事项太多，如：保存、投保、维护、增值等，租赁方式将更能节省资源和灵活运用资本。

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《避险的投资工具》

比起股票、房地产等传统投资项目，艺术品是动荡的金融世界中更能避险的投资工具。目前市面上有艺术品基金，由专人协助打理基金组合，但投资年期较长，门槛也较高。投资艺术品基金时，投资者不能自行选择基金组合，也不能拥有艺术品，缺少自由度。相对来说，购买艺术品作为租赁用途还是比较直接了当，投资者就是是艺术品的真正主人。

对投资者来说，艺术品租赁免去了收藏空间的烦恼，又能赚取租金；对承租者而言，只需付出画价一成的租金就能“暂时拥有”艺术品，还有专人“策展”，而且随时可以换画；对艺术家来说，作品透过这种方式得以让更多人欣赏，有助于推高身价。多方皆有赢面，这说明了艺术品租赁为何在投资市场上越来越受欢迎。

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《艺术品租赁公司一览》

Arts Futures

创建于香港的Art Futures Group(AFG)，是亚洲首家以投资顾问形式协助投资者与艺家进行交易、管理及放租艺术品的机集团，从代表客户将艺术品带入集团租赁市场，到进行现场调查以确认场地合适且安全，都有专门的租赁部门代办。公司保证两年租赁能有6%的年回报。租赁期间若发生任何损害，顾客的财务投资也不受影响。

Agora Gallery

这家纽约当代画廊提供多种艺术服务，包括艺术品租赁。租赁一幅或多幅艺术品的起步价为2000美元，租借作品数量没有限制，每月租金为艺术品市值的3%。客人可在任何时候购买所租借的艺术品，第一年的租赁费用可从买断的交易价里抵扣。

Rise Art

由专业人士策化的电子商务网站，在网上出租和售卖艺术品。庞大作品库中有3000份由专家挑选的艺术作品，来自350名不同风格与知名度的艺术家。顾客可直接购买，也能“未买先试”，让公司将艺术品送到府上，再支付月租。最终若选择买下，已付租金的50%(外加首月租金全额)将从最终要价中扣减。